Вот уже несколько лет прошло с момента исторического взлета и падения биткоина. Шумиха в СМИ поутихла, многие успели уйти в минус и разочароваться в первой криптовалюте. Но стал ли биткоин от этого хуже? Нет, он остался прежним. Те, кто разобрался, что такое биткоин, понимают – за технологией блокчейн будущее, и биткоин претендует на место цифрового золота в новом мире.
Возникает резонный вопрос – а стоит ли сейчас инвестировать деньги в биткоины? Будем честны: мы не ответим за вас. Это зависит от того, сколько вы планируете вложить, как долго готовы ждать и, что самое главное, на какие риски вы не боитесь пойти. Очевидно, что вложиться в биткоины можно по-разному: в частности, инвестиции в майнинг и в фонды под проценты отличаются по каждому пункту.
Из этой статьи вы узнаете, какие инвестиции сопряжены с большой прибылью и высокими рисками, а какие – более прогнозируемы, но приносят меньший доход. Мы рассмотрим порог входа, временные рамки и сопутствующие риски всех основных стратегий и способов инвестирования в биткоин, а также дадим рекомендации новичкам. После прочтения статьи вы сможете соотнести изложенную информацию со своими возможностями, и вопрос «стоит ли вкладываться в Bitcoin» отпадет сам собой.
Первые шаги на новом рынке: особенности и подводные камни
Рынок криптовалют имеет свои особенности, и для начала нужно разобраться, как вложить деньги в биткоины. Это те действия, которые необходимо выполнить вне зависимости от стратегии. Вам понадобится:
- Решить, где вы будете хранить BTC. Недостаточно просто инвестировать в биткоины, нужно еще позаботиться о безопасности. Например, криптовалютный кошелек на бирже или на сайте – один из самых удобных вариантов хранения, но не самый надежный. То же самое касается и десктопного приложения, ведь на компьютер всегда может пробраться вирус. Аппаратный кошелек считается наиболее безопасным – это внешний носитель, похожий на флешку, который защищен PIN-кодом, но он относительно дорогой, и из-за этого подойдет не всем.
- Выгодно купить BTC. Существует много обменников и бирж, позволяющих приобрести биткоин за фиатные деньги (рубли, доллары и евро), но зачастую обмен приходится совершать либо по завышенному курсу, либо с большой комиссией. Если вы собираетесь вложить в биткоин небольшую сумму, то вам будет невыгодно выводить прибыль меньше 10-20%, потому что из-за комиссий вы можете даже уйти в минус. Решают эту проблему p2p обменники – на них пользователи проводят сделки напрямую друг с другом. Пример такой платформы – Monabey, где можно купить и продать биткоин без комиссии.
- Иметь возможность быстро зафиксировать прибыль. Одно из главных правил инвестиций и трейдинга – ты ничего не заработал и не потерял, пока не зафиксировал прибыль или убыток. Представим такую ситуацию: вы успешно вложились в Bitcoin, и на вашем балансе x2 от начальных инвестиций. На следующий день выходит новость, из-за которой рынок криптовалют начинает резко идти вниз. Вы в панике проходите регистрацию на бирже или любой другой площадке, и чтобы зафиксировать деньги в USDT или продать за фиат, вам нужно подтвердить номер телефона, сделать фото с паспортом, дождаться зачисления BTC на счет, разобраться в интерфейсе и так далее. А все это время курс стремительно падает, и в итоге от заработанных BTC остается 0. Именно поэтому вовремя продать не менее важно, чем вовремя купить.
Стратегии и принципы инвестирования
Купить дешево и продать дорого – главная задача инвестора. Звучит просто, но на деле даже профессионалы не всегда могут ответить, достиг ли актив пика или находится в середине пути. А начинающие инвесторы зачастую полагаются лишь на интуицию. Но есть определенные рекомендации, которые помогут новичку вложить деньги в биткоин с минимальными рисками.
Самая распространенная стратегия инвестирования в Bitcoin – это Buy and “Hodl”, что можно перевести как «купи и держи». Она идеально подходит новичкам, потому что не требует дополнительных знаний или навыков. Все, что вам потребуется – это приобрести BTC и забыть о нем на длительное время. Стратегия основана на вере в долгосрочный успех главной криптовалюты. Биткоин пережил много взлетов и падений, и инвесторы, которые просто держали криптовалюту, а не пытались спекулировать, в конце концов всегда оставались в плюсе. Однако так было до падения 2017-2018 годов, и с тех пор биткоин так и не восстановился полностью. Но уверенность опытных инвесторов не пошатнулась, и даже сейчас можно часто услышать совет – just hodl (просто держи).
Частая ошибка среди новичков – вкладывать все деньги разом. Им кажется, что актив уже достиг дна, и они закупаются по полной. Но падение продолжается, и инвестиции уходят в минус. Избежать этого помогает стратегия усреднения. Вы покупаете один и тот же актив равными порциями через определенные промежутки времени независимо от взлетов и падений на рынке. Таким образом, риск вложиться в самое неподходящее время сводится к минимуму.
Не стоит забывать про диверсификацию. Идеальный вариант – инвестировать часть в Bitcoin, а оставшуюся часть распределить между валютами и активами традиционного рынка.
Вряд ли кто-то подскажет вам, сколько нужно вложить в биткоин, ведь это зависит от ваших возможностей. Однако точно не стоит инвестировать деньги, которые вы боитесь потерять. В 2017 году многие люди поверили в вечный рост BTC и решили под это дело взять кредиты. Закончилось плачевно. Никогда не вкладывайте сумму, потеря которой сильно отразится на вашей жизни.
Способы инвестирования
Инвестиции в фонды под проценты
Доходность: низкая/средняя
Порог входа: высокий
Риск: от низкого до высокого
Особенности: этот способ подходит далеко не всем. Многие крупные фонды работают только с аккредитованными инвесторами по праву США, а минимальная инвестиция – от нескольких тысяч долларов. Фонд управляет вашими деньгами, отбирает перспективные крипто активы и берет за это определенный процент. Будьте осторожны с этим способом, ведь многие “биткоин фонды под проценты” – всего навсего хайп-проекты (мошеннические пирамиды). Ни один фонд не может гарантировать определенный заработок, особенно если вам обещают ежедневные выплаты.
Доверительное управление
Доходность: средняя
Порог входа: средний
Риск: средний/высокий
Особенности: этот вид способ похож на инвестиции в фонды, но под ДУ зачастую понимают активное управление, иначе говоря трейдинг. Вы отдаете деньги трейдеру, а он торгует ими на бирже, забирая себе процент от прибыли. Прибыль или убыток полностью зависят от успешности стратегии трейдера. Стоит понимать, что под доверительным управлением также часто скрываются хайп-проекты.
Торговля на биржах (трейдинг)
Доходность: индивидуальная
Порог входа: низкий
Риск: индивидуальный
Особенности: Для торговли на биржах нужно уметь проводить фундаментальный и технический анализ криптовалют, иначе вы быстро потеряете деньги. Трейдинг бывает нескольких типов:
- Спотовая торговля. Этот способ подразумевает моментальный обмен биткоина по курсу на определенной бирже. Спотовую цену формируют рыночные торги.
- Торговля фьючерсами. Биткоин фьючерс – контракт на то, что в будущем актив будет продан по определенной цене. Разница между будущей ценой и текущей и будет составлять ваш доход/убыток.
- Маржинальная торговля. Торговля с использованием заемных средств на бирже называется маржинальным трейдингом. Получить займ можно, предоставив определенную сумму в залог в качестве обеспечения. Сам займ называют кредитным плечом. Разные биржи предлагают разные условия кредитования. Например, если вам предлагают плечо 1:10 (x10), то это значит, что можно торговать объемами, которые в 10 раз превышают ваш капитал. Другими словами, если на вашем балансе 1 BTC, вы сможете открыть позицию на 10 BTC, и, соответственно, любое изменение курса будет отражаться на вашем балансе в десятикратном размере. Чем больше плечо, тем быстрее сгорает баланс при неверном прогнозе.
CFD-контракты
Доходность: средняя
Порог входа: низкий
Риск: высокий
Особенности: CFD – это контракт на разницу цен. Представим, что вы приобрели контракт на 0,01 BTC при цене 10 000 долларов за биткоин, и если цена вырастет на 10%, то вам выплатят разницу в 10 долларов. А если цена упадет, то данная сумма будет изъята у вас. Контракты можно приобретать в оба направления: и на рост, и на падение. Главные плюсы – это низкие комиссии и наличие плеча, однако вы должны уметь успешно прогнозировать курс, а это требует определенных знаний в области технического и фундаментального анализа.
Майнинг и облачный майнинг
Доходность: низкая/средняя
Порог входа: средний
Риск: средний/высокий
Особенности: В последнее время майнинг стал не так выгоден, как раньше. Здесь важно все просчитать: от возможных движений курса до цен на электричество. При удачных обстоятельствах инвестиции в оборудование окупаются за 9 – 12 месяцев. Но порой средняя по времени инвестиция может стать долгосрочной.
Инвестиции в облачный майнинг предполагают, что вы вкладываетесь в большой пулл, с помощью которого проще добывать биткоины. Выплаты происходят в соответствии с вашей долей. В 90% случаев “облачный майнинг” – это развод, за которым скрывается пирамида.
Преимущества и минусы инвестирования в Bitcoin
На волатильности биткоина можно как хорошо заработать, так и потерять весь капитал. Так, в начале 2017 курс BTC был равен примерно $1000. В первые дни сентября он достиг отметки $4700, а через две недели упал до $3600. К середине декабря курс вырос до рекордного максимума в $19 890, а через два месяца скатился до $6300. Резкие скачки происходят и сейчас, и иногда цена за сутки возрастает или падает на 15 – 20%.
Случается, что биржи взламывают, а в критические моменты они не всегда выдерживают нагрузку из-за наплыва пользователей. Это тоже несет в себе определенные риски. Но с каждым днем применяются новые технические решения, и мы все реже слышим про взломы и “падения” бирж.
Рынок криптовалют все еще плохо регулируется, и у этого есть свои плюсы, например, возможность сохранять анонимность. Но есть и минусы, и мошенничество – главный из них. Тщательно проверяйте все проекты, биржи и фонды, в которые собираетесь инвестировать свои деньги.
Присоединяйтесь к сообществу Monabey в социальных сетях:
- FB: https://www.facebook.com/MonabeyCom/
- VK: https://vk.com/monabey
- Instagram: https://instagram.com/monabeycom
- LinkedIn: https://www.linkedin.com/company/monabeycom
- Telegram: https://t.me/Monabey
Загрузка...
